Prevenció de blanqueig

Quines solucions ofereix el JORGC?

Donat que el fer un curs en solitari i fer un manual de procediments específic i únic pot suposar una inversió important (i fins i tot excessiva) per a moltes de les empreses i establiments catalans:

1.      El Col·legi ha treballat per a poder oferir la formació exigida per llei especialment feta per a nosaltres, en la qual,  a més,  rebreu un “manual standard de prevenció del blanqueig de capitals”. Aquest podeu fer-lo servir en cas de reclamacions per part de l’Administració. Amb això es cobririen els punts 1 i 2 mencionats anteriorment, i ho podeu fer sense contractar cap consultora i pagar milers d’euros al respecte.

DADES DELS CURSOS

1. podeu apuntar-vos escrivint a secretaria@jorgc.org, fax 93-415.20.92  /tel 93-217.05.16
2. durada del curs: 4 hores, impartides en un únic dia
3. lloc: Barcelona. En cas  que hi hagi un nombre mínim d’interessats, es pot fer el curs a qualsevol de les Delegacions Territorials del JORGC –Reus, Girona i Lleida
4. dates: els cursos es fan en grups de 7-10 persones, segons es van omplint
5. Poden participar qualsevol nombre de persones, col·legiades o no, de la mateixa empresa, si aquesta està  integrada al JORGC 

2.      Per a aquells col·legiats que a més a més decideixin fer l’auditoria exigida per la Llei, el JORGC ha arribat a un conveni amb algunes firmes especialitzades, LANT ABOGADOS, NORTHWARD I BDO, que us permeten accedir als seus serveis en condicions avantatjoses (més informació a la part privada de la web JORGC, exclusiva de col·legiats).

Si voleu accedir als convenis amb aquestes empreses, cliqueu aquí

Què hem de fer els comerços i indústries de joieria i pedres precioses?

1. Hem de fer una sessió formativa obligatòria de prevenció de blanqueig de capitals (no tots els empleats, si no aquells que tinguin funcions directives, comercials i financeres)
2. Desenvolupar uns manual de procediments interns davant el SEPBLAC (*)
3. Nomenar una persona o persones responsable
4. Cada 1 ó 3 anys realitzar una auditoria externa  per part d’una empresa especialitzada (**)
5. Conèixer i identificar  als clients amb operacions de més de 8.000 € (***)

 (*)  Donat que sembla que la nova llei no exigeix l’enviament previ del vostre manual (l’anterior si ho feia), sinó només a requeriment del SEPBLAC, i a l’espera del nou Reglament, us recomanem que NO envieu per iniciativa pròpia els vostres propis manuals.

(**)  L’art 28 de la nova llei, diu que l’examen extern, no serà exigible als empresaris o professionals individuals.

(***)    La nova llei parla de 1.000 €, però consultes fetes pel sector al SEPBLAC indiquen que, mentre no surti el nou reglament, els inspectors seguiran utilitzant el límit de 8.000 €. Tampoc està clar si aquest límit es refereix a cada operació individual, o al total d’operacions d’un client durant un any natural

Podeu descarregar un petit opuscle sobre les obligacions clicant aquí

El JORGC és conscient, i així ho està transmetent a les Administracions, que troba inadequat que la llei no discrimini en absolut segons el volum de l’empresa o la tipologia de negoci. Desafortunadament, les Administracions insisteixen que siguem majoristes, tallers, cadenes o petits comerços familiars, tots quedem sotmesos. Cal veure fins quin punt les negociacions que s’estan fent amb el Ministeri d’Economia i el SEPBLAC durant el 2010, per a confeccionar el nou reglament, poden eliminar requeriments del sector

Normativa i primeres inspeccions i sancions

Desafortunadament pel sector de joieria, rellotgeria, orfebreria i gemmologia està sotmès, amb uns altres sectors molt específics (financer, immobiliàries, casinos, notaris, cases de subhastes, asseguradores) a una norma específica.

Aquest tema és totalment diferent als temes de la inspecció tributària (IVA, etc).

El problema emana d’un Reial Decret del 2005 (RD 54/2005), que va fer que totes les indústries i els comerços amb venda de joieria, metalls preciosos i pedres precioses estiguin obligats a complir uns estrictes requeriments legals en el tema de Prevenció del Blanqueig de Capitals.

Per a garantir el seu compliment, el Ministeri es va dotar d’un organisme anomenat SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales). Durant els primers anys aquest organisme s’ha focalitzat en el sector financer; però des de mitjans del 2009,  ha començat a inspeccionar el sector de la joieria. Per tant, estem obligats a informar-vos que ja són diversos els col·legiats que han rebut els requeriments del SEPBLAC, i que les multes poden arribar fins als 600.000 €.

Al 2010 l’anterior normativa ha estat renovada per la Llei 10/2010, de 28 d’abril, “de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo”. La nova llei ha creat un camp d’ambigüitat notable, ja que per a ser plenament efectiva depèn, com ja feia l’anterior, de l’aprovació d’un Reglament mitjançant una Ordre Ministerial. Aquest Reglament encara no ha sortitpot trigar anys en sortir. Sí sabem, perquè ho diu la pròpia pàgina del SEPBLAC, que “serán de aplicación las disposiciones sancionadoras de la Ley 19/1993 a los los hechos cometidos con anterioridad a la entrada en vigor de la presente Ley”.

Aquí podeu trobar la llei completa aquí 

Podeu accedir a la web del SEPBLAC

On adreçar-se

Secretaria del JORGC.
Sant Elies 11-19 Ap. 72-79  (entrada per Brusi, 45)
08006 Barcelona
Tel 93 217 05 16 Fax 93 415 20 92
E-mail: secretaria@jorgc.org