Notícies

Primeres inspeccions en aplicació de la normativa de prevenció del blanqueig de capitals

divendres, 20 de novembre de 2009 12:30

Noticies - Noticies JORGC

Darrerament s’està començant a activar una llei que, si bé era antiga i afectava al nostre sector, no s’estava implantant.

Es tracta de la Llei per a prevenció de Blanqueig de Capitals. Aquesta llei cerca que cert tipus d’empreses, que poden ser usades per a blanquejar diners, tinguin mesures per a prevenir el blanqueig de capitals que els arribi.

Desafortunadament, tota empresa del nostre sector que treballi amb metalls preciosos queda obligada. Diem desafortunadament, perquè significa implantar uns procediments interns i, també, fer formació als empleats i passar unes auditories externes; Això pot significar una despesa.  També, i amb mala fortuna, la llei és aplicable a totes les empreses, siguin grans majoristes, o simplement petites joieries.

Si us informem ara es perquè l’entitat encarregada de supervisar el compliment d’aquesta llei, el SEPBLAC (Servicio Español para la Prevención del Blanqueo de Capitales) ha començat a fer inspeccions a alguns majoristes i comerços. Teniu en compte que no es tracta de les habituals inspeccions de Hisenda per tema fiscal, sinó d’un altre organisme i amb altra finalitat. Hisenda, al fer una inspecció, cerca comprovar que l’inspeccionat no defraudi algun impost. El SEPBLAC tracta de comprovar, en canvi, que els clients d’un col·legiat no el facin servir per a blanquejar diners (cosa que pot passar encara que la venda sigui perfectament legal).

El Col·legi està preparant cursos de formació i un manual standard per al sector, en col·laboració amb una empresa especialitzada, BDO. També està ultimant convenis amb diferentes  auditores de prestigi, perquè si us és necessari, pugueu obtenir els seus serveis a preus més avantatjosos (identificant-vos com col·legiats).

El primer conveni ja està signat, amb la firma NORTHWARD GROUP S.L
Trobareu el conveni signat amb Northward en l’apartat CONVENIS (part privada de la web exclusiva per a col·legiats).

PETIT RESUM DE LA NORMATIVA
--------------------------------
Són subjectes obligats en matèria de la normativa de prevenció de blanqueig de capitals aquells que exerceixin activitats relacionades amb el comerç de joies, pedres i metalls preciosos.
La normativa considera i presumeix que aquest tipus d’activitats econòmiques és susceptible de ser utilitzada amb la finalitat de blanquejar capitals.

Obligacions que la normativa imposa al sector joier:

1.Identificació dels clients
2.Examen especial de determinades operacions
3.Conservació de documents
4.Obligació de complimentar la informació que pugui ser requerida per part del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
5.Abstenció d’execució d’operacions
6.Deure de confidencialitat
7.Mesures de control intern
8.Formació

Normativa aplicable:

-Llei 19/1993 de 28 de desembre sobre determinades mesures de prevenció del blanqueig de capitals
-Real Decret 925/1995 de 9 de juny pel que s’aprova el Reglament de la Llei 19/1993 de 28 de desembre sobre determinades mesures de prevenció del blanqueig de capitals
-Real Decret 54/2005 de 21 de gener pel qual  es modifiquen el Reglament de la Llei 19/1993 i altres normes de regulació del sistema bancari, financer i assegurador.

Informació detallada de les obligacions que aquesta normativa imposa al sector joier en les notícies de la  part privada de la plataforma